Crece la tendencia en el mercado de la banca privada, de que aquellos que han podido conseguir juntar un monto de dinero importante como ahorro contraten a un asesor privado de inversión prescindiendo de los consejos de los ejecutivos de cuentas de las entidades financieras.

La principal razón para esta decisión se basa en que muchos clientes consideran que sus ejecutivos de cuenta mueven excesivamente sus carteras, o los hacen tomar posiciones en determinados productos financieros solamente porque por ello ganaran una comisión importante.

El asesor personal de inversión tendría en este caso las siguientes responsabilidades:

• Buscar las mejores opciones de inversión basado en conocer la aversión al riesgo de su cliente y el retorno buscado.
• Analizar todo tipo de mercados en busca de nuevas opciones de inversión.
• Analizar los costos de transacción y recomendar con que banco u broker operar.

Para ser asesor personal de inversión no se requiere un titulo especifico, pero si experiencia reconocida como banquero u operador de mercados de valores, ya que eso será la clave para la captación de clientes.

La retribución que recibirá el asesor será normalmente un honorario fijo mensual y un “success fee”, que es un honorario extra basado en los resultados obtenidos en la cartera, por lo que siempre buscara las mejores opciones de inversión para sus clientes.

Por citar un ejemplo de esta tendencia nos encontramos con el polifacético millonario argentino Martin Varsavsky, quien comenta recientemente en su blog como esta compuesto su portfolio de inversiones y que ha contratado a un ex banquero como asesor personal de inversiones para que maneje su cartera.

He aquí el link al artículo completo del blog ya que vale la pena leerlo:

http://spanish.martinvarsavsky.net/general/mi-cartera-my-portfolio.html

Claramente la opción no es valida para cualquier inversor, pero en el mercado existen diferentes opciones de servicios y honorarios que hacen posible acceder a este tipo de servicios sin ser necesariamente un millonario.